手把手教你,如何选出最心仪的指数基金

  • 日期:08-28
  • 点击:(694)


  原创小丫投资笔记2天前我要分享

  来源 | 小丫投资笔记

  上周写了两篇基金方面的内容,在《3000点以下,懒人买什么赚钱》一文中,针对小白用户,小丫的建议是可以考虑定投沪深300指数基金(非小白用户,除了沪深300指数,可选的指数还有很多)。

  文章发出后,有多个小伙伴问我,沪深300指数基金有那么多,究竟怎么挑?

  其实筛选规则很简单:

  (1)选择适合自己的产品类型

  指数基金也分种类,主要为纯指数基金、增强型指数基金、ETF、分级基金、LOF等。

  纯指数基金,完全复制沪深300指数的平均走势;

  增强型指数基金,基金经理会拿部分资金做“主动操作”,“指数”部分有70%到80%的资金用于复制标的指数的表现,“增强”部分则把剩下的部分资金用于精选个股,以期跑赢指数,获取超额收益。

  某增强型沪深300指数基金的策略说明:

  本基金为增强型指数基金,力求对标的指数(沪深300指数)进行有效跟踪的基础上,通过精选个股策略增强并优化指数组合管理和风险控制,力争获取超越业绩比较基准的超额收益,实现基金资产的长期增值。

  ETF基金,跟踪更精准、效率更高、费用更低廉的指数基金,只能场内交易。投资者需要用“一篮子股票”去申购,赎回时赎回的也是“一篮子股票”。比如申购沪深300ETF,那就必须同时拥有沪深两市300只股票才能申购。

  这波操作对普通投资者来说,显然难度太高了,一般申购ETF基金的都是机构投资者。普通投资者虽然能在交易所实时交易,但ETF的流动性也不强。所以,就衍生出了下面这类基金。

  ETF联接基金,可以理解为“投资ETF基金的基金”,因而跟踪的精准度不如ETF,可以在场外申购。

  LOF基金,最大的特点是场内和场外都能交易。

  分级基金,按照资管新规,这类基金正在逐步退出市场,现有的分级基金规模也越来越低了,不做介绍。

  普通的小白投资者,我是建议定投纯指数基金的,如果是有一定基金投资经验的人,认为某只增强型基金的基金公司/经理管理能力强,也可以买增强型指数基金。根据自己的风险偏好来选择吧。

  (2)剔除规模过低的,选择费率便宜、跟踪误差小的

  选定了自己想买的产品类型后,这时候我们可以借助基金筛选工具来选出具体的某只基金。

件:股票基金、指数型、沪深300等,需要基金公司和基金经理的信息,就把这些关键字都输进去。

  

  通过筛选,留下几十只沪深300指数基金,而且基金的信息十分详尽。

  

  我们可以把这些基金数据都导出来,做下二次筛选。

  

  要买纯指数型的,就不必看增强型的了。要买增强型的,就不必看纯指数型的,场内基金也不用看。其实二次筛选后,可选的基金就那么几只。

  以前强调过,指数基金的成本很重要,所以选择纯指数基金的,挑一个费率更占优势的。费率情况,在直接打开基金的详情页就能看到,做下统计和比较就行了。申购费一般会有折扣,这点要注意下哦。

  

  至于选A类还是C类,在《一文弄懂基金分类中的A、B、C》中有详细讲过,长期投资建议选A类,短期投资(1年内)建议选C类。

  然后跟踪误差选小的。跟踪误差就是指数基金收益率和标的指数收益率的偏差值,越低越好。跟踪误差情况可以直接在天天基金网搜这只基金,打开基金详情页,i问财的基金详情页貌似没有直接展示这个数据。

  

  至此,就能确定自己想买的是哪只“鸡”啦。

  如果是想买指数增强型基金的投资者,则需要多关注基金公司、基金经理的管理能力,还有基金的“增强”效果如何,业绩是否超越了标的指数。

  今年1季度,指数增强型基金的表现基本都落后于业绩基准。推测是因为1季度处于“牛市”,基金经理的主动操作跟不上汹涌向上的市场形势,所以业绩反而不如完全被动复制市场的纯指数基金。

  还有两点要注意的是,指数增强型基金的管理费用一般会比纯指数基金高,毕竟需要基金经理主动管理,另外就是风险会略高一些。

  如果你还想看基金的持有人结构、资产配置、前十大持仓股等等更详尽的信息,直接打开基金详情页就可以了哦。

  用好用具,事半功倍!

  本文为一点号作者原创,未经授权不得转载

  收藏举报投诉

达到当天最大量